（纳闻记者赵晓辉编译综合报导）
联邦政府的一份报告建议，遭受洪水但拒绝购买洪水保险的房主不应从其旨在帮助各省和地区 (PT) 应对大规模自然灾害的计划中获得援助。
“当有人没有保险但可以购买洪水保险时，一些 PT 正在转向拒绝索赔，”灾难经济援助安排计划 (DFAA) 的联合审计和评估表示，该计划是由加拿大公共安全部管理的联邦计划。
“有人建议联邦政府可以鼓励所有 PT 采取拒绝 DFA 的策略 [disaster financial assistance] 向没有使用洪水保险的家庭付款，”报告补充说。
“如果可以在加拿大各地提供负担得起的洪水保险，那么私人财产就不需要 DFAA，这将略微降低 DFAA 的成本。”
涵盖 2016-17 年至 2020-21 年财政期间的审计和评估报告指出，住宅损失仅占联邦计划抗洪救灾成本的 15%。
报告称：“这仍然会让联邦政府对公共部门资产负责，而公共部门资产是 DFAA 资金的最大来源。”
洪水恢复成本的最大部分用于修复和重建受损的道路、桥梁、公用设施和其他公共基础设施。
万不得已的计划，而非“保险”计划
2015 年，加拿大部分地区开始提供承保陆上洪水的私人家庭保险。从历史上看，联邦救灾资金援助的事件中有 80% 与洪水有关。 除了大多数洪水高风险地区外，现在全国各地都可以购买洪水保险，因此政府财政援助成为这些房产的唯一选择。
报告称，从1996年开始，加拿大每年至少经历一次重大灾害，如1996年魁北克萨格奈地区山洪暴发、2013年卡尔加里洪水、2016年艾伯塔省麦克默里堡山火、2021年极端天气事件等。在不列颠哥伦比亚省，其中包括热穹顶、洪水、野火和山体滑坡。
自 DFAA 计划于 1970 年启动以来，联邦政府已提供超过 60 亿美元的灾后援助，以帮助恢复基础设施和个人财产。 超过一半的支出发生在过去十年。
DFAA 计划有一个在联邦政府和 PT 政府之间计算的成本分摊公式。 PT 在自然灾害结束后最多有六个月的时间申请经济援助。
审计员对来自参与 DFAA 计划的不同团体的 PT 代表和利益相关者进行了 30 次采访。 他们审查了财务数据、媒体报道和学术研究，并在报告中指出，虽然该计划是作为最后的手段而制定的，但它却被用作“保险”计划。
洪水地图已过时
“DFAA 旨在成为一个反应性计划，在灾难发生后的几年内提供经济援助。 值得注意的是，DFAA 是作为不得已而为之的计划而创建的，尽管它如今并未被如此使用。 它并非旨在成为涵盖所有与灾难相关的费用的‘保险’计划，”报告称。
“许多因素导致项目成本上升，包括：气候变化导致的极端天气条件、人口增长、私人住宅和公共基础设施的状况和位置、各种灾害保险的市场可用性，以及参数DFAA 本身。”
该报告还表示，“在洪水测绘、PT 应急计划和关键基础设施保护方面没有取得一致进展。” 它说许多洪水地图已经过时 20 到 25 年，这可能导致低估洪水的风险。
此外，“一些利益相关者认为，PT 应该对响应、恢复和缓解负责，并且 DFAA 应该承担超出 PT 合理预期支付的增量成本，”报告称。
超过一半的 PT 表示通过 DFAA 提供的资金很重要。
“利益相关者明确表示，省和地区的预算并不总是足够的，他们不能总是承担大规模自然灾害的负担，”报告称，并补充说，一位利益相关者表示，“联邦政府提供一个后盾。”
利益相关者还表示，联邦政府必须承认各 PT 的能力各不相同。 例如，报告称，虽然一个辖区可能拥有强大的应急管理办公室，但另一个辖区可能没有应急管理计划，这可能会影响灾难响应和恢复。
强制保险的提议
据 Blacklock 的记者报道，加拿大学术委员会 (CCA) 1 月 13 日的一份报告建议议会制定国家洪水保险计划，强制承保面临风险的业主。
“在许多提供某种形式的国有化洪水保险的发达经济体中，加拿大是一个异类，”这份题为“建设一个有弹性的加拿大：气候变化中的抗灾能力专家小组”的报告说。
CCA 报告是受应急准备部委托编写的。 它质疑向生活在洪泛区但不能或不愿支付私人保险的房主支付联邦救灾费用。
“因此，有理由期待救济的个人可能会选择承担额外的风险，”CCA 报告称。 它指出，抵押贷款人需要某种形式的家庭保险。
“在专家组看来，面对不断增加的灾害风险，调整这些要求以确保充分保护免受气候相关危害的必要性越来越大，”CCA 报告称。
2021 年 11 月 16 日，不列颠哥伦比亚省阿伯茨福德的一个农场被洪水包围。（加拿大新闻社/乔纳森海沃德）
纳闻 | 真实新闻与历史