（纳闻记者李文瑞综合报导）
英国主要监管机构之一已警告挑战者银行停止在打击金融犯罪方面偷工减料，以便客户能够快速轻松地开设账户。
纽约市监管机构市场部门负责人莎拉·普里查德 (Sarah Pritchard) 表示，在让客户参与进来和所有银行都需要做的检查之间不能有“权衡”。
金融行为监管局 (FCA) 发现，许多挑战者银行在打击金融犯罪方面做得不够。
一些银行甚至没有建立所谓的客户风险评估系统。
评估是确保银行了解其客户是谁并能够管理洗钱风险的关键方法。
这是英国洗钱法规涵盖的公司的法律要求。
FCA 表示：“如果没有客户风险评估，公司就无法确保尽职调查措施和持续监控是有效的，并且与个人客户带来的风险成比例。”
普里查德说，重要的是要防止金融犯罪，以表明英国是个人和公司开展业务的安全场所。
“挑战者银行是英国零售银行业务的重要组成部分，”她说。
“然而，在快速轻松的开户和强大的金融犯罪控制之间不能进行权衡。
“挑战银行应考虑本次审查的结果，并继续加强自己的金融犯罪系统以防止伤害。”
自金融危机后出现以来，挑战者银行已经承担了既定的竞争，并吸引了数百万客户远离他们的传统银行家园。
FCA 发现一些有风险的客户正在漏网，只是在他们已经成为客户一段时间后才被银行发现。
“我们的调查结果表明，这些客户不应该参与进来，更好的控制和风险评估可能会更快地发现他们，”它说。
当客户做出可疑行为时，挑战者银行向当局发送的报告数量有所增加。
但这些报告的质量有时很差。 一些报告只是列出交易而没有解释为什么他们是可疑的。
