（纳闻记者李文瑞综合报导）
一些人欢迎在 2022 年预算中宣布成立新的执法机构，以帮助解决加拿大的重大洗钱问题，同时也表示担心如果没有适当的保障措施，它可能会阻止众筹进行某些努力——正如他们所说的那样车队抗议 COVID-19 授权。
联邦预算提议在本财政年度向新成立的加拿大金融犯罪局提供 200 万加元——隶属于加拿大公共安全部，负责加拿大皇家骑警的部门——开始“开发和设计新机构”的工作。
这是履行自由党选举承诺的起点。 该党的 2021 年平台承诺在四年内向该机构提供 2 亿美元，这将“将加拿大皇家骑警的现有执法资源、金融交易和报告分析中心 (FINTRAC) 的情报能力以及加拿大税务局。”
该预算特别承诺 FINTRAC 在五年内提供 8990 万美元，随后每年将预算永久增加 880 万美元，指出这是 24% 的资金增长，并将增加 13% 的员工。
加拿大皇家骑警的标志出现在其位于不列颠哥伦比亚省萨里的总部外的档案照片中。 （达里尔戴克/加拿大新闻社）
2022 年预算继续说，作为亮点列表中的第一个，“增加的容量将使 FINTRAC 能够对众筹平台和支付服务提供商实施新的反洗钱和反恐融资要求。”
国际公认的反洗钱、反恐融资和制裁专家马修·麦奎尔（Matthew McGuire）表示，政府使用《紧急情况法》冻结银行账户以应对卡车司机车队的情况“闻所未闻”。
他告诉《纳闻时报》：“由于防护措施太少，情况非常混乱，影响一直持续到今天。” “这种应用方式严重损害了对金融部门的信任。”
2 月 14 日，财政部长克里斯蒂亚·弗里兰 (Chrystia Freeland) 表示，《紧急情况法》赋予 FINTRAC 和政府扩展工具“以涵盖众包平台及其支付提供商”，并将永久生效。
圣玛丽大学助理教授兼 Antifraud Intelligence Consulting 负责人 Vanessa Iafolla 赞同 McGuire 的观点。
Iafolla 说，《紧急情况法》中使用金融制裁对一些人产生了重大影响，她认为这“应受谴责”。
“我们有可供我们使用的工具，但指导方针是什么？ 这些工具的使用限制是什么？ 我们如何确保当时正在行使他们所拥有的非常合法权利的加拿大人在未来受到保护？ 这些都是加拿大金融犯罪局在实施之前必须解决的非常重要的问题，”她说。
“发生的任何事情如果实施不当，从一开始就不清楚，……将破坏该倡议的合法性。 我认为卡车司机的抗议表明它确实破坏了《紧急情况法》的使用，而使用 FINTRAC 报告机制确实破坏了该系统在许多完全守法的加拿大人心目中的合法性。”
冗余法规
McGuire 指出，众筹平台不值得特别关注，对它们的新关注代表了监管冗余。
“在我读过的所有洗钱威胁评估中……众筹平台甚至都进入了一个国家洗钱风险的前 10 名。 它只是不是。 其次，从本质上讲，众筹平台必须有金融机构的进出通道，而且它们受到监管——甚至是虚拟货币的交易商，”他说。
加拿大税务局 (CRA) 总部康诺特大楼于 2020 年 8 月 17 日星期一在渥太华拍摄。（Sean Kilpatrick/加拿大新闻社）
“这是一套不必要的双重规定。 这与威胁不成比例。 和 [if it were to go ahead, it should] 加拿大税务局的慈善机构指令，该机构习惯于研究慈善机构和非营利组织的洗钱威胁和风险。”
尽管预计加拿大税务局 (CRA) 将帮助新的加拿大金融犯罪局，但 Iafolla 不确定这将如何实际运作。
“我更好奇他们计划如何将 CRA、FINTRAC 和加拿大皇家骑警整合到一个机构之下，因为这些不同的机构本身有不同类型的任务，根据不同的政策和程序运作，有不同类型的法律门槛，”雅福拉在接受采访时说。
“如果正在查看某人的税务档案的 CRA 员工怀疑有犯罪行为发生，过去的指令是放下笔，停止书写，起身，进入刑事调查方面并说，嘿，我有这个案子，……然后把它交出来。 所以这是一个与加拿大皇家骑警非常不同的操作框架。”
“未能起诉金融犯罪”
McGuire 表示，在打击洗钱方面，建立新机构以集中打击金融犯罪是“朝着正确方向迈出的一步”，尽管问题仍然存在。
他说：“世界上在打击洗钱方面表现最好的国家是那些确实把钱花在一个多学科的中央协调实体上，并且确实着眼于跨国有组织犯罪等大局问题的国家。”
“所有这些预算措施仍未解决的问题是我们未能起诉金融犯罪的长期问题。”
2016 年，加拿大最高法院在 R. v. Jordan 案中裁定，刑事案件必须在提出指控后 30 个月内审理。 麦奎尔说，法官和检察官人数不足，尤其是在安大略省，导致随着最后期限的过去，几乎可以肯定的定罪被撤销。
“有一个 1400 万美元的欺诈案仍然让我感到厌烦，这是一个公开的案件……我们没有资源来听取它 [in time]，“ 他说。
“我们在这个国家发生了大量的欺诈行为——比如爱情游戏、其他说服犯罪、祖父母诈骗、庞氏骗局。 金融罪犯 [are] 在这也是。 [They] 摆脱困境并积极寻求在这里进行欺诈，部分原因是他们没有受到起诉。”
McGuire 说，增加的 FINTRAC 工作人员将有所帮助，但仍会留下许多未完成的工作。
“这是非常需要的，因为他们必须监管大约 60,000 个实体，他们有 130 名员工。 因此，在这么少的人的情况下，不可能对需要照顾的大量实体进行强有力的执法，”他说。
“在发达国家，据估计，我们捕获了大约 1% 的正在发生的金融犯罪。 根据我看到的缉获量，我认为加拿大并没有那么好。 学术界人士认为，每年通过加拿大洗钱的金额在 400 亿至 1300 亿美元之间。 因此，即使加拿大每年查获 10 亿美元，我也会感到震惊。”
McGuire 说，他认为必须实施更多训练有素的检察官、更多法官和最低刑期，才能使 FINTRAC 的新资源产生影响。
他指出，加拿大在起诉金融犯罪和追回收益方面的声誉非常糟糕，以至于“雇佣洗钱者”服务征收的“风险溢价”已经下降。 他说，15 年前这一比例高达 20%，但今天只有 3%，因为发生法律制裁的可能性很小。
“我们的系统太弱了。 ……专业洗钱者是我们最大的问题之一，因为我们的刑法犯罪通常需要了解和/或相信犯罪所得 [which is hard to prove]. 因此，它创造了整个为他人洗钱的中介行业。”
