华裔男如何透过加密货币基金诈骗$9000万美金？本报导带你挖真相！

一名自称来自澳大利亚的数学天才——秦世得（Stefan He Qin），于2016年从大学辍学后，在纽约成立了一家名叫Virgil Capital的对冲基金。他告诉潜在投资者，他开发了一种名叫Tenjin的演化法，能够透过监控全世界的加密货币基金交易所，来掌控价格波动。创业一年多后，他吹嘘这项基金的回报率高达500%，此说法引来大批投资着疯狂注入大量资金。

从此，他的现金开始变得非常宽裕，2019年9月，秦世得在50 West租下一套月租2.3万澳元（3万澳元）的公寓，这间公寓位于金融区的一栋豪华公寓楼，拥有曼哈顿下城的广阔美景以及游泳池、桑拿、蒸气室、温泉、热水浴池以及高尔夫仿真器等。

联邦检察官说，这本质上就是一场庞氏骗局（Ponzi scheme），从100名投资者手中偷走约9000万美元，以供应他的豪奢生活以及客人投资，像是高风险对赌以及ICO（首次代币发行）。面对客户的赎回要求，他多次将问题归咎于自己「现金流管理不佳」以及「中国的高利贷」。上周，现年24岁的秦世得，带着悔恨在曼哈顿的联邦法院认罪诈欺。

「我知道我做的事是错的、是犯法的。」他告诉美国地方法官Valerie E. Caproni，他可能会被判处15年以上的监禁。「我对我自己的行为深感懊悔，并将用余生来为自己的所作所为赎罪。我对我的自私行为给信任我的投资者、我的员工及我的家人带来的伤害深感抱歉。」

被利益蒙蔽双眼的投资者

这个案件与多起加密货币诈骗案类似，如BitConnect诈骗案，向投资者承诺两到三位数的回报，让投资者损失数十亿。像这样的庞世骗局显示出急于在火热市场中套现的投资者是如何被高投报的承诺给卷入火坑的。加拿大交易所QuadrigaCX于2019年因诈欺而倒闭，为7.6万名投资者造成至少1.25亿美元的损失。

虽然全球对加密货币行业的监管正在收紧，但这个行业到处都是缺乏经验的参与者，在全球800郭个加密货币基金中，有不少是由不懂华尔街或缺乏金融知识的人所操作，包括一些大学生及刚毕业的学生，他们很早就推出基金了。

秦世得的诈骗之路也是从大学展开的。他曾在去年12月的专访告诉媒体，他曾是一名数学天才，计划成为一名物理学家，专访一周后，他就被监管机关追捕了。他在他的LinkedIn页面上将自己描述为「对区块炼技术有着浓厚兴趣及知识的金融从业人员」。

2016年，秦世得透过一项使用区块炼技术加快外汇交易的提案，赢得悉尼新南威尔士大学（University of New South Wales）的高潜力企业家项目。

加密漏洞

秦世得告诉媒体，他在中国的一家公司实习后，得知加密漏洞。他的任务就是在中国和美国之间搭建一个平台，让该公司可以进行加密货币套利。

他深信这是有利可图的，于是他搬到纽约创立Virgil Capital。哄骗投资者他的策略是利用加密货币在不同交易所的价差来套利，并将这种行为包装成「市场中立策略」，这意味着该基金不会受到任何来自加密货币价格变动的涨跌影响。

与其他对冲基金不同的是，Virgil Capital不会收取管理费，只会根据基金绩效收取费用。秦世得曾向媒体说过：「我们从来不赚不该赚的钱。」

根据他的说法，Virgil Capital的发展很快，2017年他就向媒体宣称他的基金投报率高达500%，这一说法让更多的投资者急忙捧着钱要投资。2018年2月《华尔街日报》对他的报导又再次煽动大量资金投入。

消失的资金

去年夏天，这场骗局出现了第一个裂痕，投资者对于资金流向的不透明越来越不满。

「现在已经是12月中了，而我的一百万澳元还不知道跑哪去。你们这样对待最早期且最大的投资者，真的是太不象话了。」一名匿名的投资人说。

根据检察官的说法，大约在同一时间，9名投入350万美元的投资者要求将资金从基金Virgil Sigma Fund LP中赎回，但秦世得早已把Virgil Sigma的资金榨干了，根本没有钱能给投资者，该基金的资金都是捏造的。

检察官还表示，秦世得并没有如他所述，将资金在全球39家交易所进行投资，而是将投资者的钱用来个人挥霍，并透资其他未披露的高风险投资，包括ICO。

所以秦世得试图拖延时间，说服投资者将他们的资金转移到他在2020年2月创办的另一个加密货币基金VQR里。

 

「高利贷」

秦世得试图从VQR基金中提取170万美元调头寸，然而，此举却引起了VQR首席交易员Antonio Hallak的怀疑。在与Hallak的电话录音中，秦声称这笔钱是用来偿还他为了创业而向「中国高利贷」借的欠款，并表示高利贷「可能会不择手段地来讨债」，而他的「资金流动问题」使得他无法如期还款。

「说白了，我就是现金流管理太差了。我现在没钱，我太惨了。」Hallak说。

随后，秦世得接管了VQR账户的使用权，秦还试图动用VQR 的资金，但此时美国证券交易委员会（SEC）早已发现苗头不对，插手冻结VQR剩余资产，并在一周后提出告诉。

资产讨回

最后，秦世得几乎榨干了Virgil Sigma高达9000万美元的资金，美国曼哈顿代理检察官Audrey Strauss的发言人Nicholas Biase表示，法院指定的接管人证在监督该基金，希望能为投资者追回资金。他说，VQR基金中约有2400万美元被冻结，应该足够分散给投资者。

检察官说，当秦世得在韩国得知调查后，他同意飞回美国，并在今年2月4日向当局自首，同日向地方法官Caproni认罪，并以5万美金获得保释，等待5月20日的审判。虽然最高法定量刑为20年监禁，但作为认罪协议的一部分，检察官同意他应该被判处151个月至188个月的监禁，并处以最高35万美元的罚款。

这个下场与他父母所寄予他成为物理学家的期待天差地别，他曾告诉媒体：「当我告诉他们我已经辍学了，要去做加密，他们对此不太开心。但谁知道呢，也许有天我会完成我的学业，但现在我想做的就只是加密交易。」