（纳闻记者李文瑞报导）
据加拿大金融交易和报告分析中心（FINTRAC）称，一些国际学生参与了在加拿大运营的有组织犯罪网络的洗钱活动，该中心点名了来自中国和香港的学生。
根据 FINTRAC 2022 年 5 月的一份报告，地下银行——帮助不同司法管辖区的各方转移资金的非正式价值转移系统 (IVTS)——在加拿大的三个主要中心进行：大多伦多地区 (GTA)、大温哥华地区和卡尔加里-埃德蒙顿走廊。
该报告指出，IVTS 通常隶属于海外侨民社区并在其内部运营，这些社区在社区成员和外籍工人之间发送和接收合法资金。 但是，它也容易被犯罪集团滥用，特别是在受限制和不受限制的司法管辖区之间转移资金时。
FINTRAC 报告称：“例如，中国和伊朗受到这些限制，长期以来一直在加拿大建立侨民社区，特别是在大温哥华地区和大多伦多地区，这些地区传统上使用 IVTS。” “由于货币管制或制裁，侨民社区需要获得资金是需求的原因。”
以外国学生为目标
犯罪分子用来洗钱的各种秘密技术之一是使用“钱骡”，即代表犯罪组织或洗钱者转移资金或犯罪活动收益的个人。 这些人可能会或可能不会故意为洗钱网络工作。
FINTRAC 的报告称：“一些可疑的‘钱骡’是国际学生，他们从中国和香港的个人和实体接收电汇，以及从加拿大第三方的电子邮件汇款和银行汇票。” “这些资金似乎流经个人和企业账户，来源信息很少。”
据该机构称，除了学生之外，家庭主妇、失业人员、老年人和农民工也是钱骡招聘的常见目标。 可疑的钱骡账户收到了大量与客户资料不符的第三方现金存款和电子邮件转账。
“这些资金迅速耗尽，主要是通过向不相关的第三方发出的电子邮件汇款和银行汇票。 这些资金还用于购买投资、房地产和运往西非和亚洲的车辆，”报告称。
FINTRAC 还警告说，“欺诈的受害者可以被利用或强迫成为钱骡。 犯罪分子可以使用受害者的银行账户来存放和转移非法资金。”
该机构对外国学生参与洗钱的警告是基于“犯罪收益和恐怖主义融资法案”下的“可疑交易报告分析”。
洗钱技术
报告还警告了被称为“杜鹃蓝精灵”的洗钱技术，该术语源自杜鹃鸟，它在其他鸟类的巢穴中产卵，诱骗宿主抚养幼鸟。
报告称：“Cuckoo smurfing 是专业洗钱者用来使犯罪收益看似来自合法来源并跨司法管辖区转移资金的一种技术。”
“这种技术利用多个不知情的第三方的银行账户来促进从犯罪活动中获得的现金存款。 这些银行账户通常属于希望汇款的侨民社区的个人和企业。”
FINTRAC 发现，许多参与这种做法的个人似乎将他们与货币服务业务 (MSB) 活动相关的个人和企业账户资金混合在一起。 这些人通常拥有便利店、控股公司、建筑和总承包公司以及进出口企业，这些企业与 MSB 共享地址或电话号码。
报告称：“一些货币服务业务经营者可能会向金融机构歪曲其业务性质，以便获得金融服务。”并补充说，监督实体报告的交易“与所声明的业务性质不符”。
FINTRAC 表示，这些企业可能是前线或空壳公司，并指出此类企业集中在大温哥华地区和大多伦多地区。
“FINTRAC 怀疑这些企业可能是幌子公司或空壳公司，用于从被确定为洗钱和资助恐怖主义活动高风险的司法管辖区接收犯罪所得现金和非法资金。 其中一些企业从与有组织犯罪、贩毒或对洗钱和逃避制裁的执法调查有关的实体获得资金，”报告称。
“可疑交易突显了来自伊朗和中国的资金普遍流动，主要通过阿拉伯联合酋长国、香港和卡塔尔，流向这些加拿大实体。 反过来，这些实体通过银行汇票、支票和账户转账将资金转移给加拿大的多个个人和实体。”
