纽约/慕尼黑——德国的 Allianz SE 同意支付超过 60 亿美元，其美国资产管理部门因在 COVID-19 大流行初期一组投资基金倒闭而承认犯有刑事证券欺诈罪。
安联与美国司法部和美国证券交易委员会达成的和解是公司历史上最大的和解，使乔·拜登总统执政期间获得的早期和解相形见绌。
Gregoire Tournant 是创建和监督现已解散的结构化 Alpha 基金的前首席投资官，他也被指控犯有欺诈、阴谋和阻挠罪，而另外两名前投资组合经理也提出了相关的认罪请求。
由于 COVID-19 在 2020 年 2 月和 2020 年 3 月席卷市场，Structured Alpha 基金曾经管理着超过 110 亿美元的资产，但损失了超过 70 亿美元。
Allianz Global Investors US LLC 被指控低估了基金的风险，并在其监督中存在“重大漏洞”，从而误导了教师、公共汽车司机、工程师、宗教团体和其他人的养老基金。
投资者被告知，这些基金采用了包括对冲在内的期权来防止市场崩盘，但检察官表示，基金经理一再未能购买这些对冲。
检察官表示，经理们还夸大了基金业绩，以通过绩效费来提高薪酬，55 岁的图尔南特在 2019 年获得了 1300 万美元，并成为其部门 2015 年至 2019 年薪酬最高或第二高的员工。
调查人员表示，这些虚假陈述始于 2014 年，帮助安联集团创造了超过 4 亿美元的净利润。
在新闻发布会上，曼哈顿的美国检察官 Damian Williams 表示，超过 100,000 名投资者受到伤害，尽管美国检察官很少对公司提起刑事指控，但这是“正确的做法”。
他说，投资者“被承诺进行相对安全的投资，并采取严格的风险控制措施，以抵御突然的风暴，例如股市的大规模崩盘。” “那些承诺是谎言。 ……今天是追究责任的日子。”
指责 COVID-19安联也以其保险业务而闻名，是德国最知名的品牌之一，也是奥运会的赞助商。
与此同时，它位于慕尼黑总部附近的同名体育场内设有世界最著名的足球队之一的拜仁慕尼黑。
法庭文件显示，和解要求安联支付 23.3 亿美元的刑事罚款，赔偿 32.4 亿美元，并没收 4.63 亿美元。
威廉姆斯表示，由于安联对投资者的赔偿，罚款大幅减少。
即便如此，这笔支出仍接近司法部在 2021 年全年征收的 33 亿美元企业罚款的两倍。
安联的一名律师在曼哈顿美国地方法官洛雷塔·普雷斯卡的听证会上认罪。
安联还接受了美国证券交易委员会 6.75 亿美元的民事罚款，这是该监管机构自安然公司和世通公司 20 年前内爆以来最大的罚款之一。
科罗拉多州玄武岩的 Tournant 于周二早上向当局投降。
这位美籍法国公民在丹佛联邦法院短暂出庭，并在同意缴纳 2000 万美元债券后获释。 传讯定于 6 月 2 日在纽约举行。
Tournant 的律师 Seth Levine 和 Daniel Alonso 表示，投资者的损失是“令人遗憾的”，但并不是犯罪造成的。
“Greg Tournant 受到了不公平的攻击 [in a] 律师们在一份联合声明中说，政府试图将史无前例的、由新冠病毒引发的市场混乱的影响定为刑事犯罪，这是毫无根据和考虑不周的企图。
另外两位投资组合经理——新泽西州伯克利高地 51 岁的斯蒂芬·邦德-尼尔森； 49 岁的迈阿密居民 Trevor Taylor 同意承认欺诈和共谋罪，并与检察官合作。 他们的律师拒绝立即置评。
Voya 合作伙伴安联的认罪使安联全球投资者禁止向在美国注册的投资基金提供咨询服务 10 年。
因此，安联计划将约 1200 亿美元的投资者资产转移至 Voya Financial Inc.，以换取 Voya 投资管理部门高达 24% 的股份。 它预计在未来几周内达成最终协议。
监管机构表示，不当行为包括 Tournant 和 Bond-Nelson 在将超过 75 份风险报告发送给投资者之前更改了这些报告。
美国证券交易委员会表示，在一种市场崩盘情景中的预计损失从实际的 42.15% 更改为 4.15%，只需删除“2”即可。
安联所谓的监督失误包括未能确保 Tournant 进行对冲，但检察官表示，只有他的团队中的人在 2020 年 3 月之前知道该不当行为。
“没有合规系统是完美的，但 AGI 的控制甚至没有机会，”威廉姆斯说。
检察官补充说，在公司获悉修改后的报告和美国证券交易委员会的调查后，在图尔南特的指导下，邦德-纳尔逊也对安联的内部律师撒谎。
美国证券交易委员会主席加里·根斯勒在一份声明中说：“不幸的是，我们最近看到了一系列衍生品和复杂产品损害了整个市场领域的投资者的案例。”
投资者还就结构化 Alpha 基金向安联提起了两打以上的诉讼。
作者：Tom Sims、Alexander Hübner 和 Jonathan Stempel
