美国监管机构周二对包括巴克莱、美国银行、花旗集团、瑞士信贷、高盛、摩根士丹利和瑞银在内的 16 家金融公司处以总计 18 亿美元的罚款，原因是员工在其个人设备和应用程序上讨论了交易和交易。
路透社去年首次报道并随后由多家贷方披露的全面行业调查是美国证券交易委员会 (SEC) 和商品期货交易委员会 (CFTC) 的一个具有里程碑意义的案例，是他们最大的集体决议之一。
这些机构表示，从 2018 年 1 月到 2021 年 9 月，银行员工经常使用短信和 WhatsApp 等个人设备上的应用程序与同事、客户和其他第三方顾问就债务和股权交易等业务事宜进行沟通。
这些机构没有保留大部分个人聊天，违反了要求经纪交易商和其他金融机构保留业务通信的联邦规则。 这些机构表示，这阻碍了这些机构监督金融市场、确保遵守关键规则以及在其他不相关调查中收集证据的能力。
瑞银、摩根士丹利和花旗的发言人表示，银行很高兴解决了这个问题。 美国银行、巴克莱、高盛、野村和瑞士信贷拒绝置评。
“今天的行动——无论是涉及的公司还是处罚的规模——都强调了记录保存要求的重要性：它们是神圣不可侵犯的。 如果有不当行为或不当行为的指控，我们必须能够检查公司的账簿和记录，”美国证券交易委员会执法部门主任 Gurbir Grewal 说。
美国证券交易委员会表示，这些失败发生在所有 16 家公司中，涉及多个级别的员工，包括高级和初级投资银行家和交易员。
该机构表示，在这些机构的重大胜利中，这些机构承认了事实并承认他们违反了联邦法律，尽管美国银行和野村证券既没有承认也没有否认 CFTC 调查结果的某些方面。
美国证券交易委员会表示，与调查合作的机构已开始对其合规政策和程序进行改进。
来自路透社档案的富国银行、花旗银行、摩根士丹利、摩根大通、美国银行、摩根大通和高盛的组合文件照片。 （路透社）“我们删除 Convos”
多年来，华尔街的银行一直在努力杜绝在工作中使用个人设备——通常是完全禁止它们进入交易大厅——但随着大流行期间银行家和交易员在家工作，这个问题变得更加严重。
CFTC 专员克里斯蒂·戈德史密斯·罗梅罗 (Christy Goldsmith Romero) 表示，员工使用个人应用程序来逃避监督，有时是在知道自己违反银行政策但想混淆交易通信的高级管理人员的指导下进行的。
在她的办公室引用的一个例子中，美国银行的工作人员使用 WhatsApp，一位交易员写道：“我们一直在使用 WhatsApp，但我们会定期删除 convos。” 交易台负责人经常指示交易员删除个人设备上的消息并使用 Signal，包括在 CFTC 的调查期间。
她的办公室表示，在另一个例子中，一名野村交易员在 CFTC 发出保存文件的请求后删除了消息，其中包括有关交易的定罪陈述。
戈德史密斯·罗梅罗在一份声明中说：“那些选择参与美国金融市场的人需要注意：规避沟通做法的时代已经结束。”
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