（纳闻记者赵晓辉报导）
美国联邦贸易委员会 (FTC) 周二宣布，它已起诉沃尔玛涉嫌允许其汇款服务用于欺诈，使诈骗者能够骗取数亿美元。
在诉讼 (pdf) 中，这家零售巨头被指控因未能妥善确保沃尔玛商店提供的转移程序而视而不见。 所谓的失误使诈骗者可以利用这种情况并在商店“套现”。 FTC 还声称，沃尔玛没有培训员工或警告客户。
FTC 消费者保护局局长塞缪尔·莱文 (Samuel Levine) 说：“虽然诈骗者利用其汇款服务来骗取现金，但沃尔玛却反其道而行之，将数百万美元的费用收入囊中。” “消费者已经损失了数亿美元，委员会要求沃尔玛对让欺诈者掠夺其客户负责。”
在 FTC 拒绝直接听取该公司的意见后，这家总部位于阿肯色州的零售商称诉讼“存在事实缺陷且在法律上毫无根据”。 沃尔玛声称，该机构指出的问题已经归咎于另一家受“联邦政府直接监管”的公司。
沃尔玛表示，它将“捍卫公司强大的反欺诈努力”和“为消费者节省了大约 60 亿美元的汇款费用”的低价。 这家零售商还抗议 FTC 的“空前扩张”权力。
错误的传输
沃尔玛在其零售店向消费者提供金融服务，包括汇款、支票兑现和账单支付。 它通过代理 MoneyGram、Ria 和 Western Union 提供一些自有品牌的服务和其他服务。
诈骗者利用这些服务，因为一旦转移完成并取款，他们几乎不可能追查到。 FTC 早些时候曾对速汇金和西联汇款提起诉讼，指控其允许这种情况发生并且未能保护客户。
在投诉中，该机构声称诈骗者使用沃尔玛汇款作为“电话营销计划，如 IRS 冒充计划、有需要的‘祖父母’诈骗、抽奖诈骗等”的主要渠道。
根据 FTC 的数据，从 2013 年到 2018 年，沃尔玛除了处理超过 13 亿美元的相关付款外，还处理了超过 1.97 亿美元的“欺诈投诉”付款。
沃尔玛知道吗？
FTC 声称沃尔玛“知道”它的角色，但仍然允许可疑的转移。 员工每年处理数千万笔汇款，但至少在 2017 年 5 月之前没有接受过拒绝欺诈性支付的培训。
“投诉指出，在某些情况下，沃尔玛员工自满或参与诈骗，接受诈骗者的现金提示以换取处理欺诈性付款或直接参与诈骗，”一份新闻稿称。
沃尔玛在 6 月 28 日的公告中反对该机构对培训的立场，其中表示 FTC 的诉讼“错误地声称沃尔玛没有培训员工拒绝向涉嫌欺诈者付款”。
投诉称，沃尔玛没有反欺诈政策或执行不力。 它允许提取大量现金，诈骗者利用假身份证。
该机构已要求法院命令该公司将钱退还给消费者，同时对违规行为进行民事处罚。
以 3 票对 2 票提起的联邦贸易委员会诉讼——沃尔玛声称这是“小幅分歧”——得到了小组中的三名民主党人的支持，并遭到了两名共和党人的反对。
“尽管司法部批准了这起诉讼，而 FTC 自己的两名专员也投了反对票，但不幸的是，FTC 选择追究一项误导性的诉讼，试图让沃尔玛对不法行为承担严格责任，从而扭曲了现行法律。第三方犯罪分子，尽管我们尽一切努力阻止欺诈者，”该公司表示。 “沃尔玛将积极为这起诉讼辩护。”
